沈绍炜、李厚豪著的《销售基金定投好简单(如何三分钟让客户理智开户做定投)》一书会深度分析“微笑曲线”最大的误区；全面分析“定投究竟在什么时候开始赚钱的”；提出并系统总结“定投是投资体验”的全新理念。全书共8万字，配图近150张；语言生动幽默，深入浅出，可读性极强；并结合了各种实践案例；是每一位金融从业人员必备的定投工具书！
| 书名 | 销售基金定投好简单(如何三分钟让客户理智开户做定投) |
| 分类 | 经济金融-金融会计-金融 |
| 作者 | 沈绍炜//李厚豪 |
| 出版社 | 清华大学出版社 |
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| 简介 | 编辑推荐 沈绍炜、李厚豪著的《销售基金定投好简单(如何三分钟让客户理智开户做定投)》一书会深度分析“微笑曲线”最大的误区；全面分析“定投究竟在什么时候开始赚钱的”；提出并系统总结“定投是投资体验”的全新理念。全书共8万字，配图近150张；语言生动幽默，深入浅出，可读性极强；并结合了各种实践案例；是每一位金融从业人员必备的定投工具书！ 内容推荐 历经几百场客户活动检验，实现现场50％以上的定投开户率； 通过上千位理财经理实践，只需要3分钟，80％以上的客户现场开户做定投，并且都坚持了下来！ 沈绍炜、李厚豪著的《销售基金定投好简单(如何三分钟让客户理智开户做定投)》会颠覆你对基金定投的所有看法！ 第一次深度分析“微笑曲线”最大的误区； 第一次全面分析“定投究竟在什么时候开始赚钱的”； 第一次提出并系统总结“定投是投资体验”的全新理念。 第一次把定投推荐方法浓缩在3分钟内…… 全书共8万字，配图近150张；语言生动幽默，深入浅出，可读性极强；并结合了各种实践案例；是每一位金融从业人员必备的定投工具书！ 也许只需要3分钟，就能改变你一生的投资理念！ 目录 第1章 散户是如何被消灭的 第2章 关于投资体验的那些事 第3章 如何让客户的投资体验更好 第4章 基金定投是极致的客户投资体验 第5章 基金定投业务推广的误区 第6章 定投“微笑曲线”的甜蜜陷阱 第7章 定投的“金钩曲线” 第8章 6%～8%：客户投资的“黄金盈利点” 第9章 坚持定投6个月，年化10%不是梦 第10章 “3分钟定投开户”实战案例及营销话述 第11章 5000点基金如何解套 第12章 6个月定投体验之后呢 第13章 如何实现“永续基金定投” 第14章 马云的“轻定投”能否使余额宝摆脱困境 第15章 金融从业者如何提升时间管理和自我学习的能力 第16章 最优秀的金牌理财师是如何炼成的 试读章节 投资者如今所掌握的财经资讯和经济知识要远远超过以往任何时候，现在每一位散户投资者基本对市场都有自己独特的判断及分析，不再是以往盲目地跟风，所以，今天的投资者比以往任何时候都更为专业，大到美联储加息、国家宏观经济政策权威人士讲话，小到股票投资个股选择兼并收购等话题，大部分的投资者都能说出一二！ 所以，对很多银行的理财经理甚至“80后”“85后”的基金经理而言，在投资者面前，要显示出你的“专业性”，并且靠你所谓的“专业性”来赢得客户将会越来越难！ 这就不奇怪为什么招商银行近期在大力推动其“摩羯智投”了，就是因为他们意识到投资者变得越来越专业。而相比之下，其理财经理的成长速度已经难以满足客户的需要了，所以，银行才在后台推出了“摩羯智投”，希望以大数据等模型来打动客户。而招商银行理财经理团队又被誉为业内最专业的团队，如果连招商银行的理财经理都无法体现其专业优势，那么我们未来需要靠什么来打动客户呢？ 案例分析一 基金经理推荐的股票靠谱吗 我们经常给散户投资者做很多路演培训，在回答问题环节乃至私底下沟通交流环节，很多散户投资者最喜欢提的问题就是：“能不能推荐几只股票？” 大家总觉得，作为机构投资者我们会有一些所谓的“内幕消息”，所以总想让我们推荐几只股票，那么基金经理推荐的股票到底靠不靠谱呢？ 我们先来看看，公募的基金经理是如何投资股票的吧！ 公募基金经理是如何投资的呢？ 很多投资者经常会听到这样故事：某某明星基金经理挑中了某只牛股，上涨了很多倍，从而带来其所管理基金净值的大幅上涨！ 当然，也有很多基金经理在路演培训的时候，大秀其曾经关注过某只个股，而后重仓，之后该个股走出神一样的行情…… 其实，在公募基金领域，上述的故事很可能只说对了前半部分，故事的后半部分大多是：个股大幅上涨后，超过了该只基金10％的限制，基金经理不得不忍痛割爱，减仓、减仓、再减仓！ 证监会对基金公司有“双十”的规定，即第一个“十”是指一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不能超过基金资产净值的10％；第二个“十”是指同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10％。这样规定的目的是控制基金投资的风险。 因为“双十”的规定，基金经理靠个股来带动业绩的大幅提升是存在很大的操作难度，而且是不可持续的，而他应该是靠行业配置，靠选对行业来超越市场的。 比如，基金经理看好房地产行业，他不可能像宝能集团的姚老板一样加杠杆重仓万科这样单只股票，甚至持仓比率超过万科公司市值的20％以上，虽然这样的投资曾让姚老板赚得盆满钵满，并且使其财富排名大幅上升。可是，对基金经理而言，因为有“双十”的规定，他是绝对不能这么做的。 基金经理看好房地产行业，又不能全买万科，那么该怎么办呢？这个时候，基金经理一般都会分散买房地产行业的股票，除了万科外，再买一些其他房地产公司的股票，比如招商地产、保利地产等。就单只基金而言，监管部门并没有限制其行业配置的比率，如果你看好某个行业，你重仓90％以上都没有问题。 其实，很多基金经理投资时都是先选择行业，然后就挑该行业前10的公司进行配置，通过行业配置来获取超额收益，而不是靠单只个股来获取超额收益！ 所以，很多基金公司推荐的个股其实并不靠谱，如果真要推荐，反而是推荐行业相对靠谱一些！ P14-16 序言 本人从事银行零售条线培训多年，见证了中国银行业近些年的剧烈变革，毫不夸张地说，基金类金融产品的营销从过去的可选项基本变成了如今的必选项！存款、保险、国债等常见理财产品的收益难以抵消物价上涨导致的货币贬值，如果我们还以常规理财产品为客户进行资产配置，那么客户资金的购买力就会下降。现在很多客户主动要求配置权益类资产，因此我们银行营销人员如果不能够与时俱进地进行基金定投营销，那么将来就无法得到客户的满意。 基金定投的复杂程度远远超过银行其他理财产品，这样一来对银行人员的营销工作也就增加了一定的难度。如何能够将复杂的基金定投用直观与简单的语言表述出来，来赢得客户的青睐呢？如何能够把基金定投营销工具化与视觉化呢？如何能够给银行营销人员更多的基金定投营销话术来参考？这就是本书的写作方向。读者阅读本书时可以结合自己的理解做成为客户展示的PPT，一边读，一边找机会给客户讲，这样就将理论与实际相结合了，并且实现了教学相长。所谓基金定投就是三分营销，七分维护。希望各位朋友能够将本书的核心思想与相关方法加以运用，将基金定投变成提高客户黏性的突破口，实现客户银行资产的全面提升，创造属于你的营销传奇！ 李厚豪 2017年7月1日 |
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