这是一本专业的理财教材。它要告诉你的是不同类型的理财方式，以及它们的特点、结果，而把理财方式的最终选择权交给读者自己。与此同时，作者也没有忘记告诉你，理财不应该是一个人一时的炫富行为，理财需要计划，理财是人生规划的一部分，因此，它服从并服务于你的人生规划。
本书在介绍个人理财基础理论知识和个人理财的基本流程与方法的基础上，重点介绍了个人储蓄与消费信贷、个人风险管理与保险、股票、证券投资基金、债券、房地产、外汇与黄金等主要投资渠道的投资特点及方法，并对个人税收规划以及人生主要事件如教育、退休、遗产等规划的方法进行了详细介绍。
为便于学习和掌握，本书在编写过程中注重引发读者的学习兴趣，突出实践环节，强化学习效果。每章前配有案例导入、本章精粹与核心概念提示，每章中配有材料解析、点石成金，每章后配有小结及各种思考题。
本书为高等院校特别是职业院校、高等专科学校、成人高校理财类课程的教科书，也可供一般读者学习参考。