本书是在作者结合我国当前投资与理财的具体情况，并借鉴国际金融理财分析师考试体系所要求的内容的前提下，查找了大量相关资料并走访了许多专业投资理财人员而精心编写出来的。为了增强实用性，书中每章均有引导案例、学习目标、本章小结和复习思考题。大部分章节都有综合案例，这些案例生动逼真，资料新颖，对于提高学生的理解和分析能力大有裨益。书中很多内容是我国目前最前沿的理论，所引用的数据都是最近几年的，它较好地弥补了其他投资理财专业书籍的理论和数据过于陈旧的弊端。
本书是根据教育部《高职高专教育基础课课程教学基本要求》和《高职高专教育专业人才培养目标及规格》编写的。全书共5篇11章，内容包括：投资理财基础篇——投资理财的初步探析、投资理财收益与风险；金融资产理财篇——债券、股票、投资基金、金融衍生工具、保险；黄金与外汇理财篇——黄金、外汇；房地产篇——房地产；理财规划篇——投资理财的设计与资产组合策略分析。
本书重点突出，系统条理，深入浅出，通俗易懂，注重理论与实践相结合，突出高职高专教学注重能力培养这条主线，有机地融合知识、技术、能力、素质等要素，具有一定的可操作性。
本书是高职高专财会专业系列规划教材之一，既可作为高等院校有关专业本、专科教学的参考书，同时也是从事会计、金融、财务管理工作者的理想的自学读物。